天水市反诈骗中心建设方案

    根据7月19日至20日在南京召开的全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动推进会议精神，以及国务院联席办、省联席办通知要求，结合我市实际情况，按照“1+1+3”模式建立天水市反诈骗中心。

    一、组织领导

    天水市反诈骗中心由市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议领导，反诈骗中心主任由市政府副秘书长左绍君兼任，市公安局主管刑侦工作副局长肖勇和市综治办副主任姚建国兼任反诈骗中心副主任。

    天水市反诈骗中心办公地点设在市公安局，市公安局刑警支队牵头负责日常工作。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政银行、交通银行等商业银行和电信、移动、联通三大运营商及市公安局技侦、网侦、情报部门派员进驻，24小时值守。

    二、人员配备

    刑侦部门根据职能运作配备正式民警及文职人员10名，技侦、网安、情报等部门带权限分别进驻民警1-2名，与现有刑侦情报研判队伍捆绑工作。工、农、中、建、邮、交等主要银行以及电信、移动、联通三大运营商带权限和资源分别进驻员工1-2名。

    天水市反诈骗中心办公地点设在市公安局11楼，场地按照平均每人6平米建设。

    三、工作模式

    总体思路是按照“1+1+3”的工作模式开展反诈骗工作。第一个“1”：是指建好一个中心，即建成天水市反诈骗中心，整合公安机关和电信网络运营商、各大商业银行资源，各有关部门齐抓共管、综合施策；第二个“1”：是指以一个平台为依托，即利用“公安部电信诈骗案件侦办平台”为依托，做好被骗资金流查询、紧急止付和冻结，最大限度挽回受害者损失；“3”：是指建成并实施诈骗电话、诈骗短信通报拦截、阻断技术，诈骗网站和虚假域名覆盖技术，伪基站信号实时监测系统及联动打击机制等三大技术手段，从源头上堵截减少群众接到诈骗电话、诈骗短信及相关网络链接。

    总体原则是：突出实战化要求、实体化动作、实时化处理，具备较强的快速反应能力、处置能力和沟通协调能力，各相关单位驻点人员接受刑警支队统一管理指挥。

    四、中心设置及职责

    （一）受理处置组。通过报警人、110指挥中心（案管中心）接警员、反诈骗中心民警三方通话接警模式，快速处理本市反诈骗信息警情的接报、咨询、投诉、答疑、举报等工作，防止群众受骗。通过三方通话快速反应机制，第一时间止付冻结涉案银行账户，封堵关停诈骗电话；同时指导受害人到管辖地公安机关报案；反诈骗中心民警快速审核案件和犯罪信息，并在公安部电信诈骗案件侦办平台按要求录入关键线索要素等信息进行紧急止付；发现疑似正在被骗的受害人，及时取得联系进行劝阻；协调金融工作组开展涉案账号的止付、查询、冻结工作，协调通信工作组开展阻断控制话务流及虚假信息诈骗网站的关停、封堵；负责受骗群众心理引导、劝阻工作。

    （二）金融工作组。对涉案银行账户开户信息、资金交易信息、IP及绑定的电话号码等信息第一时间进行止付、查询、冻结；建立涉案银行账户“灰名单”管控和预警机制，同步核查同一开户人的其他账户，纳入“灰名单”库进行账户预警；查找业务流程、系统管理等方面存在的漏洞，督促银行落实账户实名制，强化银行账户的监控和管理；对立案侦查的诈骗案件根据公安机关出具的返还文书开展退款项工作。

    （三）通信工作组。对诈骗电话、诈骗网站实时拦截、封堵、查控、关停，及时对涉案手机信息、上网信息、“伪基站”、“黑广播”线索等开展落地核查，及时发现、封堵“钓鱼网站”等非法站点；协助办案单位开展信令溯源、话单调取、技术侦控等工作；查找系统漏洞，分析话务数据并根据通话行为特征制作话务模型；落实电话用户实名制等有关规定；采集虚假域名数据，依靠数据完成反虚假域名的覆盖，并将反虚假域名界面弹出窗口推送省反诈骗中心开展工作。

    （四）合成研判组。梳理本地电信网络诈骗犯罪案件，搜集汇总各类线索，总结规律特点，利用各种资源开展案件的研判串并和侦查打击；研究本地诈骗犯罪动态及犯罪形势，查找漏洞，提出精确的打防对策，为侦查破案和实战服务。

    （五）宣传防范组。建立反诈骗中心微信公众号，协调各类新闻媒体，开展电信网络诈骗宣传防范工作，及时宣传新的诈骗手法，提高群众识骗防骗意识。

    （六）后勤保障组。协调成员单位做好人员配备、办公场所、专业设备购置和业务经费保障等工作。

    五、勤务模式

    反诈骗中心刑侦部门工作人员实行7天24小时值守常态化工作模式。

    各大商业银行、通信运营商入驻工作人员和市公安局技侦、网安、情报等部门民警实行正常上下班工作模式，遇有紧急情况，迅速到岗到位。