建机制 强监管 重调查

　　人民银行天水市中心支行持续提升反洗钱履职水平

　　天天天水网讯 近年来，人民银行天水市中心支行作为天水市反洗钱行政主管部门，积极履行《反洗钱法》赋予职责，多措并举，以预防、遏制洗钱活动，维护地方经济金融秩序为目标，根据形势需要，结合实际，有重点地开展了一系列反洗钱工作，并取得了一定成效，有2项工作获人行兰州中支行领导签批肯定，1起洗钱案例被《中国反洗钱实务》采用，被天水市禁毒委评为2018年禁毒工作先进单位。

　　完善机制构建一体化工作格局。人民银行天水市中心支行践行“风险为本”理念，不断完善反洗钱制度体系与管理框架，构建了反洗钱法律规章及配套制度为保障，以银行、证券、保险、支付以及特定非等反洗钱义务机构全员参与，与公检法、税务等部门合作联动的反洗钱工作组织架构为基础，以相关数据分析系统为支撑，集预防管控、监测分析、打击遏制为一体的工作格局。

　　强化监管织牢风险防范网络。人民银行天水市中心支行通过采取考核评估、分类评级、风险评估、风险提示、约见谈话、监管走访、执法检查等监管手段，督促反洗钱义务机构不断提升洗钱风险防控意识，加大反洗钱知识宣传力度，认真执行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、身份识别及交易记录保存等制度，提高反洗钱工作合规性和有效性。近年来，先后对天水市20余家义务机构进行了反洗钱执法检查，对问题突出、情节严重、整改不力的坚决从严从重处罚，落实机构和人员“双罚制”，倒逼义务机构自我问责，3年来累计处罚金额21万元。

　　注重调查有效打击洗钱犯罪。人民银行天水市中心支行加强义务机构对大额和可疑交易报告的管理，促使义务机构提高重大可疑交易报告质量，开展专项合作、情报会商，研判调查重大可疑交易线索，先后移送公安、税务等部门洗钱线索11起，洗钱类型涵盖诈骗、网络赌博、地下钱庄、非法集资等，及时启动反洗钱行政调查，协助公安和税务部门破获了8起涉嫌非法集资、电信诈骗、贩卖毒品和虚开增值税发票案件。